Gestion de patrimoine

Chrisa Global Advisor a pour vocation de garantir le bien-être de ses clients. Afin de permettre à nos clients d’atteindre leurs objectifs financiers, il est essentiel que nous puissions les conseiller et agir en toute indépendance par rapport aux banques, aux courtiers et aux autres prestataires de service. Nos démarches suivent une approche globale, neutre et indépendante ; cette approche est axée sur des solutions commerciales et ne se limite pas au simple respect des exigences de conformité et de régulation. Les mandats de gestion de nos clients sont gérés en tenant compte des aspects juridiques, fiscaux et patrimoniaux de la structure globale de leur patrimoine.

Grâce à cette approche globale, nous sommes en mesure d’identifier des opportunités d’optimisation fiscale, réduisant la charge fiscale de nos clients tout en respectant scrupuleusement les réglementations en vigueur. Cette stratégie vise à maximiser les rendements nets de leurs investissements et à assurer une structuration durable et efficace de leur patrimoine.

En combinant une vue d’ensemble cohérente et une expertise approfondie, nous offrons à nos clients un service de qualité supérieure, notamment grâce aux avantages d’un guichet unique.

Allocation des actifs et optimisation des investissements

Une allocation efficace et personnalisée des actifs est un élément clé pour un investissement fructueux à long terme. L’allocation des actifs est responsable de plus de 90 % de la performance d’un portefeuille. Lorsque les actifs sont placés sur le long terme ou sur plusieurs cycles, le facteur clé de rendement reste la décision initiale de répartition des actifs. Une diversification inefficace se limite à multiplier les titres sans réellement améliorer le rendement ou réduire le risque.

Chez Chrisa Global Advisor, nous croyons qu’il n’existe pas de modèle unique de répartition des actifs adapté à tous les investisseurs ou à toutes les étapes de la vie. C’est pourquoi nos clients bénéficient d’un accompagnement personnalisé pour ajuster leur stratégie à leurs besoins spécifiques.

Les fluctuations économiques, les changements dans les objectifs d’investissement du client ou encore l’évolution de sa situation financière ou personnelle influencent la répartition des actifs. Une allocation choisie aujourd’hui pourrait devenir inadaptée dans le futur. Ainsi, nous assurons un suivi périodique des portefeuilles et effectuons des rééquilibrages pour garantir leur adéquation avec les objectifs.

Nos clients bénéficient de notre compréhension approfondie des principaux risques, qu’ils soient juridiques, fiscaux ou financiers. Nous proposons une stratégie de répartition des actifs adaptée à leur profil de risque, élaborée à partir d’analyses par scénarios, avec une attention particulière portée à la liquidité, à la préservation du capital et à l’identification d’opportunités fiscales avantageuses.

Optimisation fiscale et structuration patrimoniale

L’optimisation fiscale est une composante essentielle de la gestion de patrimoine chez Chrisa Global Advisor. Nos experts analysent la situation fiscale de chaque client afin de :
    •    Réduire l’impact de l’imposition sur les revenus, les plus-values ou les successions ;
    •    Proposer des solutions telles que des véhicules d’investissement fiscalement avantageux ;
    •    Structurer les actifs au sein de cadres juridiques adaptés, comme les trusts, les fondations ou les holdings.

Cette approche proactive permet à nos clients d’augmenter leurs rendements nets et de préserver leur patrimoine familial sur le long terme, tout en garantissant une conformité stricte avec les réglementations locales et internationales.

Sélection de gestionnaires et prestataires de service

Le processus de sélection que nous menons au nom de nos clients pour identifier les gestionnaires d’actifs et les prestataires de service est particulièrement rigoureux. Nous collaborons uniquement avec des gestionnaires d’actifs indépendants et sélectionnons les prestataires selon des critères exigeants : risque de contrepartie, contrôle des actifs, convergence des intérêts, efficacité et transparence dans les rapports et les frais.

Nous négocions également les honoraires au nom de nos clients et vérifions que les frais ou commissions facturés respectent les meilleures normes du marché.

Gestion des risques et rapports

Chrisa Global Advisor exige des gestionnaires d’actifs mandatés qu’ils fournissent différents scénarios de risque afin de mieux comprendre les caractéristiques de leurs investissements. Nous veillons au strict respect des directives d’investissement de nos clients et garantissons que les gestionnaires sélectionnés adhèrent aux styles et stratégies convenus.

En ce qui concerne les rapports, nous travaillons avec nos clients pour définir leur format préféré : un simple rapport de compte indiquant les expositions ou un rapport consolidé détaillant toutes les positions détenues dans différentes banques. Ces comptes rendus peuvent inclure :
    •    Une évaluation quantitative des risques ;
    •    Une estimation des actifs non bancaires ;
    •    Une analyse des frais facturés par rapport aux montants convenus initialement.

Chrisa Global Advisor met un point d’honneur à offrir une transparence totale et des solutions sur mesure, alignées sur les besoins et les attentes de chacun de ses clients, tout en assurant une optimisation maximale de leur patrimoine, aussi bien sur le plan financier que fiscal.